|
|
С 01.02.2002 года в силу вступил Федеральный закон Российской Федерации от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Нормы Закона наделяют организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностью отслеживать проходящие через них операций в том случае, если они подпадают под установленные критерии подозрительности. О таких операциях в соответствии с закрепленным в Законе механизмом организации оперативно сообщают в Росфинмониторинг, который анализирует полученную информацию и при необходимости передает ее в правоохранительные органы.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, несут повышенный риск использования их в качестве инструмента для проведения операций по отмыванию преступных доходов, поэтому подлежат постановке на учет в Росфинмониторинге. Это лизинговые компании; ломбарды; тотализаторы и букмекерские конторы, компании, проводящие лотереи; организации, не являющиеся кредитными, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
В целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма указанные организации обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях (пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001г. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в установленные сроки проводить подготовку и обучение своих кадров, для чего организация разрабатывает программу подготовки и обучения, а также утверждает перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение (Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу № 203 от 03.08.2010г.).
Указанные организации представляют в установленном порядке сообщения о подлежащих контролю финансовых операциях в Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции. Информация предоставляется в электронной форме или на бумажном носителе установленной формы. На основе этих сообщений с применением специальных методов анализа и обобщения выделяются сделки, вызывающие подозрение как криминальные (Приказ № 245 от 05.10.2009г. Об утверждении инструкции о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации).
|
Пермь, ул. Газеты Звезда, 5
